Блокировка счета банком

Блокировка счета юридического лица банком – это ситуация, с которой сталкиваются многие организации. Она сопровождается запретом на осуществление операций по счету, что наносит серьезный ущерб предпринимательской деятельности. Зачастую применение блокировки счетов является следствием двух причин. Первая – активная деятельность налоговых органов, а вторая – ужесточение государственной политики по противодействию финансирования терроризма и легализации незаконно полученных средств. Дополнительным аргументом в пользу широкого применения блокировки выступает ее высокая эффективность, связанная с невозможностью осуществлять какую-либо эффективную деятельность.

Что означает блокировка счета банком

Традиционное определение термина «блокировка счета банком» предполагает запрет на совершение любых расходных операций. К ним относится как снятие наличных денег, так и перечисление средств контрагентам компании или индивидуального предпринимателя.

Блокировка счета организации банком не требует судебного решения и осуществляется непосредственно финансовым учреждением. Другой вариант наказания – арест расчетного счета – становится следствием решения судебного органа.

Причины блокировки счета банком

Основания для блокировки устанавливаются на законодательном уровне. При этом необходимо понимать, что действующая нормативная база имеет множество недостатков. В результате нередко происходят массовые блокировки р/с организаций и ИП.

Основные причины блокировки счета в банке юридического лица связаны со следующими ситуациями:

• проблемы во взаимоотношениях с налоговыми органами. Это может быть несвоевременная сдача отчетности, неуплата налогов в бюджет и другие налоговые правонарушения;
• решение судебных органов. Принимается как обеспечительная мера или в ходе исполнительного производства. Фактически приводит к аресту расчетного счета, мало отличающемуся по функционалу от блокировки;
• обоснованные подозрения специалистов банка о нарушении юридическим лицом положений №115-ФЗ. Принятый в 2001 году Федеральный закон, благодаря внесенным в течение 2016-2018 годов многочисленным изменениям, серьезно расширил полномочия финансовых организаций, наделив банки правом блокировать счета подозрительных клиентов.

Указанные причины выступают основанием для блокировки счета как юридических лиц, так и ИП.

Снятие блокировки счета банком

Компания «БАЛИОТ» предоставляет комплекс бухгалтерских и юридических услуг, включая мероприятия по оперативной разблокировке расчетного счета клиента. Опыт и профессионализм сотрудников «БАЛИОТ» позволил разработать эффективную схему оказания услуги, которая включает выполнение следующих действий:

1. Анализ причин блокировки расчетного счета ИП или юридического лица.
2. Определение оптимального варианта быстрой разблокировки счета. В случае судебного решения – закрытие или оспаривание долгов по исполнительному производству. Если проблема касается налоговой инспекции – погашение задолженности перед бюджетом. При блокировке по решению банка – составление обращения с обоснованием неправомерности действий финансовой организации.

При необходимости – выполняется оперативное открытие расчетного счета в другом банке. Компания «Балиот» имеет несколько партнерских соглашений с ведущими банками страны, что позволяет открывать счета клиентов бесплатно или по льготному тарифу.

Основные конкурентные преимущества сотрудничества с «БАЛИОТ» – большой опыт успешной работы на рынке, профессионализм штатных специалистов компании и доступный уровень цен. Кроме того, клиентам предоставляется возможность заключения комплексного договора на правовое и бухгалтерское сопровождение бизнеса компании или ИП.